国际保理

07 January 2019

一分钟指南。

它是什么?

国际保理是指从一个国家的出口商处购买发票并稍后从另一个国家的买方收款的过程。

这意味着出口商预先收款,买方可以稍后付款。

有两个版本: 单向保理和双向保理.

这个一分钟的指南是关于单向保理。 阅读我们的双向保理指南。.

保理可以秘密进行吗?

许多出口商不希望他们的买家知道他们正在使用保理金融。虽然事实并非如此,但一些出口商担心使用保理服务可被视为财务疲软的表现。

但是,如果不与买方联系,则无法安全地进行国际保理。有几个原因:

  • 安排的重点通常是利用买方比出口商有更好的信贷信誉这一事实。因此,这意味着是买方向保理公司而不是出口商付款,或者出口商的信用不会从交易中删除。

  • 在跨境贸易中,存在更多欺诈风险 - 购买者被假冒;交易被双重融资或支付失踪。

这些不仅仅是商业考虑因素,监管机构还希望确保参与交易的各方有明确意向的和公开的。

如何操作?

很简单:

  • 联系国际保理公司或贸易融资公司,如 PrimaDollar 并获得买方的信用额度。

  • 同意定价。

  • 制造商品。

  • 在发货时,出售发票并获得付款。

实践中贸易运作有许多详细问题。这些包括应用的国际贸易术语,支付时间,货物将如何运输,交付给买房,以及买方何时支付等。

这也是为什么将这种金融服务描述为贸易融资产品而不是纯粹的保理产品更为准确的原因 - 并且与国内保理产品有许多差异。

是否有不同类型的国际保理?

主要有两种类型:

  • 买方验证的交易

  • 买方确认的交易

这两类贸易融资之间的差异与买方和出口商之间的风险分配有关,因此也影响贸易融资方承担的风险。

哪个更好 - 经过验证或确认?

最有效和最简单的交易是买方验证的。

在这种情况下,买方同意向融资公司就发票付款,并在出现问题时,保留追究出口商的权利。这是最便宜且最容易安排的交易,与买家使用信用证的交易方式没有什么不同。

如果买方在没有验证的情况下确认交易,那么情况可能复杂化。如果出现问题,买方仅仅确认会使融资商面临从出口商处追索成本的风险。发生这种情况的可能性对于融资商来说很难评估。

因此,买方验证的保理成本较低,预付款率较高,且较易安排。只有买方确认的交易更昂贵,预付款率低,并且可能经常涉及融资商不可接受的风险,从而拒绝信贷。

怎样才能找到更多有关国际保理的信息?

我们在三大洲设有10个办事处,请与我们联系: 点击此处连接到当地办事处。 您还可以在我们的网站上阅读更多文章:


Trade Finance | Factoring

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