验证函

07 January 2019

一分钟指南。

什么是验证函?

验证函是一封由买方,就涉及的一张或多张商业发票,签署并发给贸易融资人的简短信函。

该信确认了买方对其所选供应商以及其交易表现的信心和满意度,并承认贸易融资人参与其中。

  • 通过签署验证函,买方可以让像 PrimaDollar 这样的贸易融资公司向出口商提供低成本的无抵押融资;这封信大大减少了融资公司对出口商的信贷风险。

  • 如果买方决定不签署验证函,这可能意味着成本融资更高,可用融资金额更低,或者可能意味着无法提供融资。

为什么验证信很重要?

出口商与其买主之间的货物供应涉及各种风险。

像 PrimaDollar 这样的贸易融资公司在发货时以现金支付出口商,然后依赖买方到期后支付发票金额。通常情况下,出口商信贷能力较弱,买家信贷力较强。

  • 理想情况下,为了缓解出口商带来的风险,贸易融资公司事先与买方签订验证函来验证交易。

  • 如果买方没有签署这样的信件,那么出口商可能会对贸易融资人带来重大信用风险,必须对其进行评估,议价计入交易并进行管理。

验证函在交易中的作用是确定买方,出口商和融资方之间的风险分配。

买家为什么要签署验证信?

通过签署验证信,买方确认了他对所选供应商以及其交易表现的信心和满意度。

有充分的理由说明为什么让买家签署验证信是合理的:

  1. 买方选择了供应商并具备相关专业知识确定供应商是否能履行合约。

  2. 金融公司无法评估货物是否正确供应;未经确认,金融家必须根据最坏情况假设对交易进行构架和定价。

  3. 这意味着提前支付率低而且融资费用高,买家最终会支付这些费用。这是一场零和游戏。最后,供应链的所有成本最终都会施加于买方的商品成本。

此外,如果供货存在问题,那么是买方而不是金融人有影响力和认识力来解决可能出现的问题。当买家签署验证信时,他们不会失去这些权力。

时代在变

许多年前,许多买家可能已经采取强势立场,通常不会签署验证信。

  • 但近年来,较大的买家已经建立了供应链融资计划。供应链融资计划与验证函系统的运作方式相同。

  • 随着采购转移到低成本的地区,买家发现越来越需要向出口商提供信用证,首期付款和发货时付款。验证函系统的风险相对于提供这些安排没有不同。

  • 买家通常也开始重视他们的供应链资产,并已准备好提供支持,知道供应链中的所有融资成本最终不可避免地影响到商品成本。

这意味着大多数买家现在拥有专业知识来评估通过贸易融资支持其供应链的最佳方式。/p>

此外,随着银行退出贸易融资,资金缺口,尤其在新兴市场出口商和国际买家之间这,被打开。些资金缺口正在供应链中产生问题,需要新的解决方案。

PrimaDollar经过验证的贸易融资是低成本,高效简捷的方式,允许卖方出货收款,买家稍后付款。

如何找到有关验证函的更多信息?

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