出口供应链融资

07 January 2019

一分钟指南。

什么是供应链融资?

供应链融资(简称SCF )指核心企业(核心买方)为其供应商提供早期付款而实施的融资方案。

供应链融资通常涉及以下操作:

  • 核心企业(核心买方)与一家或多家银行或金融机构合作,后者提供融资服务。

  • 供应商则被要求接受赊帐的结算方式,将发票付款期限延长,甚至延长到120天或150天。

  • 供应链融资额度由供应商(出口商) 使用,以根据所出具的应收发票提前收到付款。

  • 当发票通过审核后,融资公司支付预付款给供应商 (通常在货物出运后7-14天放款)。

  • 供应链融资成本通常为供应商发票金额的一定折扣比率。

出口型供应链融资通常集中管理,为供应链融入资金。

为什么供应链融资比较重要?

供应链融资可替代出口融资,而且对于能够获得这种融资的供应商来说,成本往往更便宜。许多核心企业或大的买方已经认识到:

  • 快速、便捷地获得营运资金对其供应商扩大生产、按时、按质、按量供货至关重要。

  • 供应链中的营运资金成本最终也会通过货物成本转嫁给核心企业(买方)。

通过安排供应链融资方案,买方明智地支持他们的供应商利用买方自己的信用能力获得低成本的营运资金。

这使得供应链更加可靠,降低了整体成本。

供应链融资普遍适用于供应商/出口商吗?

从表面上看,是的。但是供应商有两个主要的抱怨:

  • 违约风险: 供应链融资方案(SCF)对于供应商并不是100%的保障。如果核心企业(买方)陷入困境(比如破产),该方案将被金融机构或银行立即终止,银行对于已融资资金具有追索权,供应商可能会得不到任何补偿,经济遭受重大打击。

  • 英国具有200多年历史的建筑及支援服务业巨头Carillion破产案是供应链融资的一个案例。Carillion与其供应商采用了供应链融资方案。有赖于供应链融资方案以期获得提前付款,Carillion 的供应商延长了他们的发票付款期限。Carillion于2018年宣布破产。供应链融资方案在Carillion破产发生前几个月被银行撤销。没有银行资金的融入,供应商无法得到提前付款。Carillion破产时,供应商持有大量的应收账款却无处得到任何补偿。

不适应性: 地理限制问题:供应链融资(SCF)并不是对所有供应商都同样适用。由于对客户尽职调查(KYC)的原因,融资机构对供应商设置了地区限制,处于被限制区域的供应商通常无法获得供应链融资。 因此大多数供应链融资方案不适用于出口商,尤其是在新兴市场的中小型出口商。

最低供应量限制:供应链融资(SCF)规定了最低交易量,供应商必须达到规定的最低交易量才能获得融资。中小型出口供应商如果供应量不达标同样也不能获得融资。

融资时间长:供应链融资(SCF)为供应商提供的资金有限,而且融资时间过长,无法缓解企业资金压力。

是否有途径能够让中小企业更快地获得出口型供应链融资?

有!PrimaDollar一站式全球贸易融资服务(国际保理服务)就可以!

PrimaDollar可以将出口商纳入买方的供应链融资(SCF)项目中,为出口商提供低成本的融资资金,同时还能满足中小型出口企业的额外需求:

交易量低也能融资:PrimaDollar公平真诚地对待每一位客户,并不会因为交易量少而拒绝中小型出口企业的融资。

融资时间更短:在货物装船时,PrimaDollar即可为出口商预付货款,比供应链融资(SCF)更有效率,减少违约风险。

如何了解更多有关供应链融资的信息? 我们在三大洲设有10个办事处,请通过以下方式与我们联系:

  1. The money comes too late. It is needed at shipment not after delivery.

  2. Programs often are not available to exporters in emerging markets because lenders place limits on geographies and restrict programs to larger suppliers only

  3. There is no LC capability, and LCs are required by exporters in some markets.

Can you combine export finance with SCF?

Yes.

PrimaDollar's export finance products can be integrated into buyer SCF programs, so that the benefit of low cost SCF money (if available) is combined with the additional services that exporters need:

  • We can onboard exporters across South Asia, even if they have smaller volumes

  • We can provide LCs

  • Our money comes at shipment, which is when the exporter needs it. This is much earlier than available under SCF programs.

  • There are no IT changes or accounting changes involved for the buyer.

How do I find out more about SCF?

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Trade Finance | SCF | LC

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