出口融资

一分钟指南。 什么是出口融资? 出口融资资助出口商为其买家提供信贷。这意味着他们可以向买家提供“先发货,后付款”的付款期限 - 这是买家的需求。 出口融资由PrimaDollar这样的国际金融贸易专家提供。

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国际保理

一分钟指南。 它是什么? 国际保理是指从一个国家的出口商处购买发票并稍后从另一个国家的买方收款的过程。 这意味着出口商预先收款,买方可以稍后付款。 有两个版本: 单向保理和双向保理. 这个一分钟的指南是关于单向保理。 

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信用证

一分钟指南。 什么是信用证? 信用证(“LC”)是一种灵活的

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不一致的LC

一分钟指南。 它是什么? 许多出口商要求他们的买家安排信用证。这是买方银行的付款保证。它旨在确保出口商可以装运货物,并确信买方将在以后付款。 但LC支付保证的条件是在给定日期内提供指定文件。如果出口商未能满足截止日期或提供与指定条件不符合的文件,则LC变得不一致。每个错误都称为不符点。 我是出口商。

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零售商信用风险

一分钟指南。 有什么问题? 零售业持续成为备受瞩目的受害者,令许多出口商感到意外,并使他们蒙受巨大损失。 零售业格局正在全球范围内发生变化,有赢家也有输家。 如果不使用无追索权的贸易融资,以信贷方式供货给失败的零售商可能会给出口商带来重大损失。 我如何评估传统零售商的风险? 除了他们的品牌和库存的待售商品外,大多数零售企业没有重要资产。这使得分析更容易,但是由于存在各种各样的商业模式,这意味着每个零售商都必须单独考虑。 销售额比对商品成本:此比率给出了业务的毛利率。通常情况下,这将是50-60%,但有些商业模式的效率非常高,利润率可低至30-40%。 库存水平:

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国际贸易术语

一分钟指南。 这是什么? 是像 : FOB,CIF,DDP 这样的一些术语 - 您会在制造和进口货物的采购订单上发现它们 Incoterms由ICC制定,并于2010年修订最新版本,因此在您贸易文件中引用

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验证函

一分钟指南。 什么是验证函? 验证函是一封由买方,就涉及的一张或多张商业发票,签署并发给贸易融资人的简短信函。 该信确认了买方对其所选供应商以及其交易表现的信心和满意度,并承认贸易融资人参与其中。 通过签署验证函,买方可以让像

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货运单据

一分钟指南。 这些是什么? 装运单据关系到货物的进出口。 具体的文件单据因不同的贸易而异,并取决于所采用的国际贸易术语 incoterm 作为贸易融资公司,。

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单据托收

一分钟指南。 什么是单据托收? 单据托收是一种帮助出口商收款的结算方式。 它被出口商用于: 确保物权被控制直到买家支付货款,并且相应地, 允许买方在承诺付款之前检查他是否得到了他期望的货物。 这是通过两家受信任的银行来完成的,它们处理文件和现金。

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开放型账户(赊销)记账

一分钟指南。 它是什么? 开放型账户是指基于“现在出货,稍后付款”的赊销出口式账户。 出口货物。 买方承诺稍后付款。 相信买家。 它在不同的国家有不同的称谓。例如,它也被称为出口外贸中的“DA条款”或“销售合同”。 为什么出口商同意“先发货,后付款”的付款条件? 许多年前,大多数世界贸易(超过50%)得到银行担保的支持,称为信用证。 发生了两件事: 信用证产品变得更加昂贵和复杂

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赊销出售

一分钟指南. 它指的是什么? 这个方式虽然看起来很不错,但可能并不明智。 “赊销出售”—您收到供应商发送的货物后,先出售再付款。您购买的越多,得到的现金也就越多。太棒了! 这是一个经营业务的好方法吗? 可能并非如此。 基于“赊销出售”采购商品可能不是您经营业务的最佳方式。因为完全依靠供应商为供应链融资可能并非为上策。 问题出在那里? 世上没有“免费的午餐”。 每个供应链都存在营运资金缺口。 这种缺口因行业和交易而异,营运资金缺口通常可能为180-240天。 从购买物料并开始生产的当天到货物出售和转换成现金期间(在交货和分销之后)需要营运资金。 营运资金缺口的资金以及所涉及的资金成本必须有人承担。 而这些费用由买家负责支付。供应商在与买家商定货物价格时始终将融资成本包括在内。许多供应商的融资渠道并不如买家。 所以“赊销出售”可能不是一个明智的选择? 没错,正是如此。 在考虑了所有相关的因素后,会发现使供应链中的融资成本低于买家自身的融资成本可能才是最明智的做法。 但这种情况很少出现。供应商可能位于新兴市场,因而无法获得无担保融资,也可能面临外汇管制,难以对地方银行规定应履行的义务进行管理。 但买家总是需要先付款吗?也许并非如此。 答案是什么呢? 在绝大多数情况下,将所有融资任务全部交给买家或全部交给供应商完成都不是一个好主意。 在制定最佳策略时需考虑诸多因素,包括: 买家所在行业的平均付款期限是多少? 买家账簿中库存的周转率如何? 买家是否提供免费银行业务? 供应商是否提供免费银行业务? 谁可以提供更优惠的借款—买家还是供应商? 供应商是否需要在发货前完成付款,以扫清当地外汇管理条例带来的阻碍或履行对地方银行的义务? 以及其他个案...... 如果买家给供应链施加的财务压力过大,可能会迫使供应商寻求价格高昂的非正规资金来源,甚至令其陷入财务困境,而这可能会导致货物供应延迟和中断。不过,如果有更好的解决方案,买家在预付或提供信用证时便不需要占用他们的财务资源。 大多数买家会专门花时间分析所涉及的各种因素,并为供应链制定最佳融资策略。但这样可能意味着某些地区的一些供应商需要提前付款,而其他供应商则需要提供信用期限。 PrimaDollar可以提供解决方案

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会计账款问题

一分钟指南。 主要问题是什么? 当采用贸易融资或供应链融资时,买方需要注意贸易账款的交易细节。 当供应商同意30/60/90/120天支付发票(“现在发货,稍后付款”)时,即向买方授予信贷,这称为应付账款。 应付账款自发票开具之日起有效至付款之日为止。应付账款在买方资产负债表中有特定位置,通常不被视为债务。这对买家有好处。 因此,在使用贸易融资时,一个关键问题是,由此获得的信贷是应该保持应付账款还是应该重新归类为债务? 为什么这很重要? 大多数公司对其可承担的债务量有限制,原则上是由贷方强加给他们。高额债务意味着公司可能难以继续借款,且有可能供应商和贷方不愿意与他们交易。 因此,如果贸易融资或供应链融资计划将贸易信贷从贸易应付款转移到短期债务中

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出口供应链融资

一分钟指南。 什么是供应链融资? 供应链融资(简称SCF )指核心企业(核心买方)为其供应商提供早期付款而实施的融资方案。 供应链融资通常涉及以下操作: 核心企业(核心买方)与一家或多家银行或金融机构合作,后者提供融资服务。 供应商则被要求接受赊帐的结算方式,将发票付款期限延长,甚至延长到120天或150天。 供应链融资额度由供应商(出口商)

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第一融资,第二融资

一分钟指南。 什么是第一融资和第二融资? 与任何其他企业一样,出口企业采用的融资方式不同, 所承担的融资费用/成本也不一样。我们在此把最便宜的融资方式称为第一融资。这类第一融资通常来自当地银行,由于银行接受抵押品并针对风险设定了审慎的额度,因此成本较低。 但成功的出口商会发现当地银行提供的第一融资很快就消耗殆尽。这时候出口商就需要第二融资。这类融资无需提供抵押品或担保,其融资金额往往高于银行所提供的金额。 在第二融资中融资成本最低的是出口融资,这也是PrimaDollar经营的业务之一。 为什么第二融资成本更高? 由于可用的抵押品并不多,所以第一融资非常有限,银行只能提供为数不多的资金。这些资金的风险最低,因为如果出口商无法偿还借款,银行可以用抵押品作为替代。 将所有抵押品抵押给银行后,如果要获得第二融资,除了承诺到期偿还之外毫无他法。因此此类高风险也意味着高利率 为什么出口商需要第二融资? 大多数成功出口商随着业务的快速发展,对第二融资的需求也不断增加。 详见以下两个原因: 1.

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PrimaDollar的资质

一分钟指南。 可靠、及时、简单 我们提供操作简单的贸易融资产品。我们在出货时向出口商付款,买方可以稍后付款。如果买方无法付款,我们将承担有关风险。我们允许买方赊账并向其提供销售合同条款,而出口商将获得预付款。这正是进口商和出口商所需要的,通过我们提供的这些服务,可以使他们的生活更省心,交易更顺利。 我们深知,我们的出口商客户信任我们,希望我们按承诺及时付款,并确保我们的收费与广告中所述的一样:简单,透明,低成本。 这就是为什么您信任PrimaDollar的原因 我们为什么要创立PrimaDollar? 全球供应链中存在巨大的融资缺口,原因如下: 1.

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贸易融资:概况

非传统贸易融资 投资者、贷方和企业面临众多有关贸易融资和贸易应收账款的选择,尤其是新一代非传统贸易融资提供商。本指南列出了各种商业模式及目标,将市场分为三大类。所有这些均旨在为应收贸易账款提供融资,但所用方式不同。 此外,还有传统融资模式—由银行(

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